金融计算工具与方法练习试卷5(题后含答案及解析)

金融计算工具与方法练习试卷5 (题后含答案及解析)

题型有：1.

1． 运用财务计算器计算,某客户月收入为8000元,其中40%计划用来缴房贷。如果银行提供的期限15年的房贷利率为6%,依照该客户的供款能力,最多可向银行取得贷款( )

A．379112元 B．379211元 C．372119元 D．379121元

正确答案：B 涉及知识点：金融计算工具与方法

2． 运用财务计算器计算,客户今年40岁,现有资产15万,月投资额为2000元投资于年报酬率为6%的某基金,希望可以尽快累计100万资产退休,照此计算,该客户( )可以退休

A．岁 B．55岁 C．56岁 D．57岁

正确答案：C 涉及知识点：金融计算工具与方法

3． 运用财务计算器计算,客户的目标是通过8年累计300万元的退休金,他现有金融资产20万元,每月结余的储蓄额为2万元。他找到银行金融理财师帮助他实现这个目标,那么金融理财师帮助他设计的投资组合年报酬率需达到( )

A．7.614% B．7.416% C．7.461% D．7.1%

正确答案：A 涉及知识点：金融计算工具与方法

4． 下列说法中不正确的是( )

A．一般情况下,净现值>0时,表示该投资方案可行 B．有几个投资方案提供评估时,选择NPV最高的投资

C．一般情况下,IRR<替代回报率、要求回报率或资金成本率时,表示该投资方案可行

D．有几个投资案供评估时,选择IRR最高的投资

正确答案：C 涉及知识点：金融计算工具与方法

5． 调用Excel财务函数步骤正确的是( )①打开Excel电子表格;②下拉菜单选择【函数】;③选择需要用的终值、现值或年金函数;④菜单中选择【插入】的功能;⑤在选取类别选择【务】

A．①④②⑤③ B．①③②④⑤ C．①②⑤③④ D．①②⑤④③

正确答案：A 涉及知识点：金融计算工具与方法

6． NPER代表的是( ) A．终值函数 B．现值函数 C．年金函数 D．期数函数

正确答案：D 涉及知识点：金融计算工具与方法

7． 关于参数【TYPE】,为代表年金付款时何时到期的数值,以下关于其表述错误的是( )

A．1表示期初给付 B．0表示期末给付

C．省略时表示期初给付 D．省略时表示期末给付

正确答案：C 涉及知识点：金融计算工具与方法

8． 关于函数FV(RATE,NPER,PMT,PV,0或1),下列说法不正确的是( ) A．最后一个参数为0时可以省略不做输入

B．最后两个参数都是0时,可以一起省略不做输入 C．最后三个参数都是0时,可以一起省略不做输入 D．利率与复利期间必须相配合

正确答案：C 涉及知识点：金融计算工具与方法 9． 用Excel计算,某人退休后每年需要5万元生活费,预计退休后余命30年,最后还要保留5万元作为丧葬费支出。若实质投资报酬率为5%,则退休当时应该累积( )的整笔退休金

A．81.68万元 B．81.86万元 C．88.16万元 D．86.81万元

正确答案：B 涉及知识点：金融计算工具与方法

10． 用Excel计算,张先生现在有3万元可供投资,希望20年后累积150万元的退休金,投资报酬率为8%。要达成这一目标,每月底他还应定期定额投资( )

A．2259.67元 B．2259.76元 C．2295.76元 D．2295.67元

正确答案：D 涉及知识点：金融计算工具与方法 11． 用Excel计算,假设孟太太房贷100万元,30年还清,固定利率6%,按月供款,月供款为( )

A．5000元 B．6000元 C．7000元 D．8000元

正确答案：B 涉及知识点：金融计算工具与方法

12． 用Excel计算,以下不是摊分函数的是( ) A．PPMT B．IPMT C．ISPMT D．PMT

正确答案：D 涉及知识点：金融计算工具与方法

13． 以下表述不正确的是( )

A．参数PER,代表第几期应还的利息

B．PPMT函数计算等额本息偿还法下第几期还款中的本金支付 C．IPMT函数计算等额本息偿还法下第几期还款中的利息支付 D．ISPMT函数计算等额本金偿还法下第几期应还的利息额

正确答案：A 涉及知识点：金融计算工具与方法

14． 用Excel计算,150万元、20年期、5%利率贷款,第100期应还的本金为( )

A．5500元 B．5050元 C．5055元 D．5505元

正确答案：A 涉及知识点：金融计算工具与方法

15． 用Excel计算,150万元、20年期、5%利率贷款,第100期应还的利息为( )

A．4930元 B．4093元 C．4390元 D．4309元

正确答案：C 涉及知识点：金融计算工具与方法

16． 用Excel计算,王先生目前有整笔投资10万元,每个月月底定期定额投资3000元,若打算20年以后退休时累积500万元的退休金,年投资报酬率需达到( )

A．13.6232% B．13.3632% C．13.6323% D．13.3362%

正确答案：B 涉及知识点：金融计算工具与方法

17． 用Excel计算,马先生房屋贷款100万元,15年内需还清,每月固定缴本息3000元,换算年利率为( )

A．7.8% B．7.845% C．7.458% D．7.584%

正确答案：C 涉及知识点：金融计算工具与方法

18． 用Excel计算,林小姐期初拨入5万元至退休金信托,每个月月底可再拨入1000元,预期投资报酬率可达8%,想要累积50万元退休金,需要( )年

A．13 B．14 C．15 D．16

正确答案：C 涉及知识点：金融计算工具与方法 19． 用Excel计算,郑先生房屋贷款100万元,每月固定缴本息15000元,年利率8%,( )个月后可还清

A．86 B．87 C．88 D．

正确答案：D 涉及知识点：金融计算工具与方法

20． IRR函数与RATE函数都是计算应有的投资报酬率,以下关于两个函数说法正确的是( )

A．RATE函数一定要在符合年金现金流的条件下才可以运用,而IRR函数可用于任何形态的现金流

B．IRR函数一定要在符合年金现金流的条件下才可以运用,而RATE函数可用于任何形态的现金流

C．RATE函数和IRR函数都要在符合年金现金流的条件下才可以运用 D．RATE函数和IRR函数都可用于任何形态的现金流

正确答案：A 涉及知识点：金融计算工具与方法

21． 由现有资源达成理财目标的计算方法不包含( ) A．目标基准点法 B．目标并进法 C．目标顺序法 D．目标终值法

正确答案：D 涉及知识点：金融计算工具与方法

22． 目标基准点法下,在基准点之前准备的终值( )基准点之后的现金流量折现值时,理财目标可以实现;否则不能按时实现理财目标

A．小于或等于 B．大于或等于 C．只有大于 D．只有小于

正确答案：B 涉及知识点：金融计算工具与方法

23． 下列关于目标并进法,说法不正确的是( )

A．目标并进法是金融理财师处理客户多个理财目标时常用的一种规划方法 B．这种方法要求从现在开始对客户主要理财目标(如购房目标、子女教育金目标和退休目标)都“齐头并进”地投入资源

C．优点是负担越重的目标(比如退休)准备时间越长,实现可能性越小 D．缺点是前期负担过重

正确答案：C 涉及知识点：金融计算工具与方法

24． 理财师用Excel软件对客户进行生涯模拟规划时最常用的方法是( ) A．目标基准点法 B．目标现值法 C．目标并进法

D．目标顺序法

正确答案：B 解析：目标现值法是金融理财师处理客户多个理财目标时另一种常用的规划方法。它以现在的时间作为基准点,把所有的理财目标都折合为现值,计算出客户的目标总需求现值,再把客户所有的财务资源都贴现为现值,计算出客户的资源总供给现值,试算客户生涯中的各大理财目标可否实现。这是理财师用Excel软件对客户进行生涯模拟规划时最常用的方法。 知识模块：金融计算工具与方法